PROFILO DI RISCHIO
MEDIO
OBIETTIVI
Gestione Total Return Plus è indicata per quegli
investitori con un profilo di rischio medio, alla ricerca
della rivalutazione del proprio capitale investito, nel
medio e lungo periodo, attraverso un’efficace attività di asset allocation. L’investitore tipico di questa Linea è
disposto ad accettare importanti investimenti azionari, al
fine di migliorare sensibilmente la redditività della
componente obbligazionaria nel medio e lungo periodo. La
presenza di strumenti finanziari di tipo azionario ed in
valuta estera potrebbe comportare, nel breve periodo, una
moderata variabilità dei risultati e pertanto generare
temporanei rendimenti negativi della Linea.
Obiettivo d’investimento:
generare in un orizzonte temporale di tre anni, una over
performance di 1,00% all’anno rispetto al mercato monetario
(Euribor lordo a 6 mesi + 100 punti base).
A CHI È RIVOLTO
Gestione Total Return Plus è rivolto a coloro che
sono interessati a conseguire un buon reddito positivo e non
fanno il raffronto con alcun indice o parametro di
riferimento.
ORIZZONTE TEMPORALE
3 ANNI
BENCHMARK
Parametro oggettivo di riferimento che
precisa il profilo rischio della Linea composto da:
12,5% MSCI AC World TR NET
87,5% JPM Govt Bond EMU
SOGLIA DI ACCESSO
Pari a
35.000 euro
CARATTERISTICHE
Gestione Total Return Plus
investe, prevalentemente, in quote di Fondi comuni e Sicav a
Rendimento assoluto, in euro ed in valuta, sia di diritto
italiano sia esteri, in quote di Fondi comuni e Sicav, in
euro ed in valuta, in quote di ETF (exchanged traded fund),
in prodotti strutturati ed in strumenti finanziari derivati
(quest’ultimi a solo scopo di copertura dei rischi di
mercato). La Standard Deviation dei Fondi/Sicav presenti,
non può superare il livello del 4%, inteso come dispersione
dal rendimento medio, al fine di limitare la volatilità
della valutazione della Linea. Una
parte limitata dei portafogli non superiore al 25% può
essere investita in Fondi/Sicav di tipo azionario.
