Banca Popolare di Puglia e Basilicata - Prodotti e Servizi

PROFILO DI RISCHIO

MEDIO

OBIETTIVI

Gestione RIVALUTAZIONE è indicata per quegli investitori con un profilo di rischio medio, alla ricerca della rivalutazione del proprio capitale investito nel medio e lungo periodo, attraverso un’efficace attività di asset allocation. L’investitore tipico di questa Linea è disposto ad accettare importanti investimenti azionari, al fine di migliorare sensibilmente la redditività della componente obbligazionaria nel medio e lungo periodo. La presenza di strumenti finanziari di tipo azionario ed in valuta estera, potrebbe comportare nel breve periodo una discreta variabilità dei risultati e pertanto generare temporanei rendimenti negativi della Linea.

A CHI È RIVOLTO

Gestione RIVALUTAZIONE è adatta ad un profilo moderato, soddisfa le esigenze di coloro che per gran parte del proprio portafoglio vogliono assicurarsi dei rendimenti in linea con il mercato obbligazionario ma che non disdegnano di investire una parte importante del proprio portafoglio in titoli azionari, consapevoli del maggior rischio occorso, allo scopo di migliorare il rendimento atteso.

ORIZZONTE TEMPORALE

5 ANNI

BENCHMARK

(parametro oggettivo di riferimento che precisa il profilo rischio/rendimento della Linea) composto da:

35% MSCI AC World TR NET

65% JPM Govt Bond EMU

SOGLIA DI ACCESSO

Pari a 35.000 euro

Gestione RIVALUTAZIONE investe sia in strumenti finanziari di tipo obbligazionario, senza limitazioni di durata, che di tipo azionario e si propone di cogliere le opportunità offerte da entrambi i mercati (obbligazionario ed azionario) a livello internazionale, cercando di beneficiare dell’andamento dei tassi a medio-lungo termine (guadagno in conto capitale derivanti dalle variazioni favorevoli dei tassi di interesse) e delle valute dei Paesi extraeuro, e di migliorare la performance della componente obbligazionaria nel medio e lungo termine con una accurata ed adeguata selezione degli strumenti finanziari di tipo azionario. Tale Linea è caratterizzata da un rischio tendenzialmente medio. Gli strumenti finanziari presenti, vengono continuamente monitorati ed adeguati con un idoneo servizio di asset allocation con l’obiettivo di sfruttare positivamente i movimenti dei tassi di interesse e di cogliere le opportunità sui mercati azionari.