PROFILO DI RISCHIO

BASSO

OBIETTIVI

Gestione VALORE è indicata per quegli investitori con un profilo di rischio basso che hanno come obiettivo la conservazione del capitale investito, e che siano disposti ad accettare marginali investimenti azionari, al fine di migliorare la redditività obbligazionaria nel medio e lungo periodo. La presenza di strumenti finanziari di tipo azionario ed in valuta estera potrebbe comportare, nel breve periodo, una discreta variabilità dei risultati e pertanto generare temporanei rendimenti negativi.

A CHI È RIVOLTO

Gestione VALORE è adatta ad un profilo prudente, soddisfa le esigenze di coloro che principalmente vogliono assicurarsi dei rendimenti in linea con il mercato obbligazionario, ma che non disdegnano di investire una parte limitata del proprio portafoglio in titoli azionari, consapevoli del maggior rischio occorso, allo scopo di incrementare il rendimento atteso.

ORIZZONTE TEMPORALE

3 - 5 ANNI

BENCHMARK

(parametro oggettivo di riferimento che precisa il profilo rischio/rendimento della Linea) composto da:

15% MSCI AC World TR NET

85% JPM Govt Bond EMU

SOGLIA DI ACCESSO

Pari a 35.000 euro

 

Gestione VALORE investe prevalentemente in strumenti finanziari di tipo obbligazionario, senza limitazioni di durata, e si propone di cogliere le opportunità offerte dal mercato obbligazionario, a livello internazionale, e di beneficiare dell’andamento dei tassi a medio-lungo termine (guadagno in conto capitale derivanti dalle variazioni favorevoli dei tassi di interesse), e delle valute dei Paesi extra-euro. La duration degli strumenti finanziari presenti è stabilita con criteri di prudenza in base all’andamento atteso dei tassi di interesse, al fine di limitare la volatilità della valutazione della Linea. Tale Linea è caratterizzata da un rischio tendenzialmente contenuto. Una parte limitata dei portafogli viene investita in strumenti finanziari di tipo azionario, con lo scopo di migliorare la performance della parte obbligazionaria nel medio e lungo termine. Gli strumenti finanziari presenti vengono continuamente monitorati ed adeguati con un idoneo servizio di asset allocation, con l’obiettivo di sfruttare positivamente i movimenti dei tassi di interesse e di cogliere le opportunità sui mercati azionari.