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Il processo di allineamento è semplice: è sufficiente che l’impresa
inoltri alla propria banca (cosiddetta “banca di allineamento”), con
modalità concordate o tramite canale CBI, la richiesta dei codici IBAN
indicando i nomi dei soggetti e le vecchie coordinate bancarie (ABI, CAB
e numero di conto).
La banca di allineamento inoltra le richieste alle banche (“banche
destinatarie”) dei soggetti di cui si vuole ottenere il codice IBAN.
La banca destinataria della richiesta verifica che le informazioni
ricevute corrispondano ad un conto corrente in essere presso i propri
sportelli intestato al nominativo indicato. Inoltre, su richiesta
dell’impresa, può verificare il codice fiscale dell’intestatario.
Il processo di allineamento si conclude quando la banca destinataria —
tramite la banca di allineamento — fornisce l’IBAN in sostituzione delle
vecchie coordinate e l’impresa aggiorna i propri archivi.
1.
L’impresa fornisce alla banca di allineamento le vecchie coordinate
bancarie (ed eventualmente i codici fiscali) dei beneficiari dei
propri pagamenti detenute negli archivi (dipendenti, fornitori,
clienti…) e ne richiede la sostituzione con i codici IBAN
corrispondenti.
L’impresa inoltre farà pervenire alla banca di allineamento un’apposita
dichiarazione nella quale attesta di chiedere l’IBAN di soggetti di cui
già possiede le vecchie coordinate bancarie.
2.
La banca di allineamento invia le
richieste dei codici IBAN e gli eventuali codici fiscali trasmessi
dall’impresa alle banche dei beneficiari indicate dall’impresa
stessa.
3.
La banca del beneficiario riceve la richiesta, verifica i dati di
propria pertinenza e provvede a trasmettere alla banca di
allineamento un messaggio elettronico contenente l’IBAN richiesto
(ed eventualmente anche il codice fiscale verificato) ovvero un
messaggio di mancato allineamento.
La banca del beneficiario avrà preliminarmente comunicato ai propri
clienti, attraverso una lettera informativa, che il loro codice IBAN
verrà fornito a soggetti ordinanti bonifici a loro favore e già in
possesso delle loro vecchie coordinate bancarie.
4.
La banca di allineamento comunica all’impresa richiedente gli
esiti della richiesta di allineamento.
5.
L’impresa provvede ad aggiornare i propri archivi con i codici IBAN
ricevuti o, in caso di risposta di mancato allineamento, contatta il
beneficiario per acquisire direttamente l’IBAN.
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lo schema della procedura di allineamento archivi IBAN
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